[가상자산] 뱅코르(BNT) 쉽고 빠르게 알아보기

안녕하세요!

이더리움 기반의 탈중앙화 거래소(DEX), 뱅코르에 대해 알아보겠습니다.

 

뱅코르

 

뱅코르(BNT)란?

뱅코르(Bancor)는 이더리움의 ERC-20 네트워크에 구축된 최초의 자동화된 시장 메이커(AMM) 탈중앙화 거래소(DEX)입니다. 뱅코(Bancor)는 토큰의 온체인 교환을 관리하는 일련의 스마트 계약으로 구성되어 거래소를 거칠 필요 없이 토큰 교환을 쉽고 빠르게 할 수 있도록 하며 뱅코르 프로토콜만의 특화된 스마트 계약으로 네트워크 상에서 여러 가지 토큰과 연결하는 것이 가능합니다.

 

또한 뱅코르 프로토콜의 스마트 계약은 네트워크에서 사용 가능한 다양한 토큰을 연결하는 유동성 풀을 관리합니다.

 

뱅코르는 환율을 유지하기 위해 BNT 발행 및 소각 메커니즘을 사용하며, 뱅코르 토큰 거래 쌍을 통해 유동성이 제공되므로 비영구적 손실로부터 보호할 수 있습니다. 추가적으로 뱅코르 코인(BNT)은 스마트 토큰으로 알려진 스왑 기능을 통해 사고팔 수 있습니다. 이 시스템은 개인 간의 매매를 통해 공급이 거래되는 원칙에 따라 운영됩니다.

 

이는 밸런서(Balancer) 또는 유니스왑(Uniswap)과 같은 다른 인기 있는 디파이(DeFi) 플랫폼과 유사하게 들릴 수 있지만 뱅코르는 이오스(EOS) 및 이더리움에서 서비스를 용이하게 하기 위해 구축되었습니다. 또한 앞으로는 더 많은 블록체인이 플랫폼과 호환될 수 있습니다.

 

뱅코르에서 발생하는 거래 수수료를 받기를 원하는 유동성 공급자는 유동성 공급을 하고, 자체적으로 합산되는(Auto-Compounded) 채굴 보상을 얻을 수 있습니다. 프로토콜은 뱅코르 DAO(Bancor DAO)가 감독하며, 뱅코르 네트워크 토큰, BNT는 모든 거래에 프로토콜의 명목 통화로서 사용됩니다.

 

뱅코르(BNT)의 작동원리

뱅코 프로토콜의 스마트 토큰을 통해 트레이더들은 네트워크에서 사용 가능한 풀에 유동성을 제공할 수 있습니다. 누구든지 풀의 유동성에 기여할 수 있습니다. 유동성 제공자가 풀에 유동성을 기여할 때, 풀을 통과하는 거래에 대한 보상을 받을 자격이 생깁니다. 유동성 제공자는 총스테이킹의 일정 부분을 풀 토큰으로 받게 됩니다. 풀에 더 많은 유동성을 제공하는 사용자들은 더 많은 보상을 받을 것입니다. BNT 토큰은 각 토큰이 거래될 때 중개 통화로 사용됩니다.

 

특히 뱅코르에서는 사용자가 풀 중 하나에 개별 토큰(쌍이 아닌)을 잠글 수 있습니다. 예를 들어, 다른 AMM에서는 사용자가 풀에 액세스 하기 위해 특정 비율로 서로의 토큰 쌍을 잠가야 할 수도 있습니다. 뱅코르의 ETH와 DAI로 구성된 풀에서 사용자는 ETH 또는 DAI만 입금할 수 있습니다. 유니스왑에서는 대안으로 사용자가 ETH와 DAI를 모두 입금해야 합니다. 그러나 사용자는 뱅코르 풀에 BNT를 입금해야 합니다.

 

뱅코르

 

뱅코르(BNT)의 특징

방코르 유동성 네트워크

방코르는 스마트 계약의 능력을 활용하여 토큰 자체에 직접 유동성을 구축하는 분산형 유동성에 대한 네트워크라 할 수 있습니다. 스마트 토큰은 항상 스마트 계약을 통해 직접 사고팔 수 있습니다. 즉, 토큰 관리 소프트웨어는 항상 구매자에게 토큰을 판매하고, 판매자에게 토큰을 다시 구매하도록 제공합니다. 각 스마트 토큰에는 스마트 토큰을 네트워크의 다른 토큰과 연결시키는 커넥터(connectors)가 하나 이상 있습니다. 이러한 커넥터는 다른 토큰과의 균형을 유지하므로 스마트 토큰과 연결된 토큰들 사이의 관계를 설정합니다.

 

모든 스마트 토큰은 ERC-20 호환 토큰으로, 현재 사용되는 이더리움 기반 토큰을 지원하는 모든 시스템 또는 서비스와 호환됩니다. 스마트 토큰 표준의 결과는 모든 토큰이 토큰 경제의 나머지 부분과 유동적 링크를 자동으로 유지하므로 지속적으로 연결되는 가치를 지닙니다. 방코르는 비유동성에 대한 효율적이고 자동화된 해결책을 제시함으로써, 수백만 개의 소규모, 다양한 사용자가 생성한 암호화폐로 이루어진 경제에 길을 열어줄 수 있습니다.

 

방코르X

방코르는 별도로 거래소에 자금을 예치하지 않아도 개인 간(P2P)에 이더리움 기반의 토큰들을 사고팔 수 있도록 매칭시켜 줍니다. 2018년 9월 17일 방코르는 이더리움뿐 아니라 이오스 플랫폼을 기반으로 하는 서비스를 제공하겠다고 밝혔습니다. 그들이 선보일 예정인 ‘방코르 X’는 크로스-체인 플랫폼으로써 이오스 기반의 토큰뿐만 아니라 이오스와 이더리움 기반의 토큰 간 거래가 가능합니다. 왜냐하면 이더리움이 가지는 ‘가스(gas)’라는 수수료 개념으로 인해 이오스가 상대적으로 저렴하고 거래 처리속도 면에서도 더 빠르기 때문입니다. 이렇게 이오스를 활용할 경우 더 높은 수수료를 지급하는 대가로 거래를 우선 처리해 주는 소위 선행매매(front-running) 리스크가 줄어듭니다.

 

생태계

유동성을 위한 방코르 네트워크의 성공 여부는 다양한 이용자들의 참여에 달려 있습니다. 방코르 생태계에서 그 참여자들은 아래와 같은 역할을 각각 맡고 있습니다.

 

자산 토크나이저(Tokenizers): 다른 블록체인에서 실제 자산 또는 토큰을 반영하는 프락시 토큰의 생성자입니다. 이것은 스마트 토큰이 비트코인, 법정화폐, 금 또는 기타 새로운 암호화폐와 같은 광범위한 다양한 자산에 연결할 수 있게 해 줍니다.

스마트 토큰 발급자: 새로운 스마트 토큰을 발행하고 초기 공급, 가격, CW를 구성하며 토큰의 최초 발행을 관리하는 사람, 회사, 지역사회, 조직 또는 기반을 뜻합니다. 여기에는 기존 ERC-20 토큰을 네트워크에 연결할 수 있는 릴레이 토큰의 작성자도 포함됩니다.

중재자: 외부 교환이나 다른 스마트 토큰의 가격과 일치하지 않는 가격에 대해 유동성 네트워크를 모니터링한 후 차익 거래를 통해 가격을 일정하게 유지하게 하는 트레이더입니다. 중재자들은 가격을 일정하게 유지하기 위해 유기적으로 인센티브를 받습니다. 방코르 생태계에서 중요한 참여자입니다.

트레이더: 스마트 토큰을 보유하고, 전환 및 전송하는 최종 사용자입니다.

 

지갑

개인이 보유하고 있는 안전한 분산형 지갑은 많은 장점을 가지고 있습니다.

단순성: 플랫폼 수수료, 최소 예금 및 인출 수수료가 없고 추가 비용 없이 전송 및 수신이 가능합니다.

즉각적인 전환: 내장된 기능을 통해 토큰을 쉽게 전환하고 보유 자산을 모니터링할 수 있습니다.

안전성과 신뢰성: 로컬코인(LocalCoin)을 통해 2단계 인증으로 완벽하고 강력한 보안 기능을 제공합니다.

실용적: 한 곳에서 수백 개의 토큰을 검색, 전환 및 전송합니다.

완전한 탈중앙화: 지갑, 토큰, 열쇠에 자신 외의 사람은 접근할 수 없습니다.

 

스마트 토큰

스마트 토큰은 방코르 프로토콜에 의해 실행되는 ERC-20 토큰이며, 스마트 컨트랙트를 통해 암호화폐의 유동성을 제공합니다. 각각의 스마트 토큰에는 스마트 토큰을 네트워크의 다른 토큰과 연결시키는 커넥터(connector)가 하나 이상 있습니다. 이러한 커넥터는 다른 토큰과의 균형을 유지하므로 스마트 토큰과 연결된 토큰들 사이의 관계를 설정합니다. 그들은 언제든지 스스로 생성하고 전환할 수 있는 기능이 내장되어 있습니다. 토큰을 스마트 토큰의 예치금으로 전송함으로써, 사용자는 교환으로 새로 발급된 스마트 토큰을 받습니다. 스마트 토큰의 가격은 유통 중인 토큰의 양과 잔고의 크기에 따라 공식적으로 투명하게 결정되며 예치금(리저브)거 고갈되지 않도록 항상 조정되어 유동성을 지속적으로 유지합니다. 리저브 해둔 여러 개인의 스마트 토큰은 예치된 액수 안에서 토큰 간 전환이 가능합니다.

 

유동성과 자동 가격 책정

스마트 토큰은 생성할 때마다 가격이 오르고 소각될 때마다 가격이 내려갑니다. 그래서 사용자들은 그들이 항상 실시간 공급과 수요에 따라 공정한 가격을 받고 있다는 것을 알 수 있습니다. 스마트 토큰은 하나 이상의 토큰이 예치금(리저브)으로 고정되어 있습니다. 예치금에 토큰을 입금할 때 새로운 스마트 토큰이 생성됩니다. 반대로 토큰을 인출할 때 소각이 되어 토큰 수가 줄어듭니다. 이러한 조정으로 인해 스마트 토큰은 총 공급과 예치금의 공급 사이에 일정한 비율이 유지됩니다. 스마트 토큰 중 하나 인 릴레이 토큰은 예치금 간에 고정된 비율을 유지하면서 보유 중인 토큰 간에 즉각적인 전환이 가능합니다.

 

토큰의 종류

스마트 토큰 구성 옵션은 보유한 예치금의 액이나 스마트 토큰과 예치금의 비율에 따라 다릅니다. 각각의 토큰은 다르게 사용됩니다.

 

리퀴드 토큰(LIQUID TOKEN): 하나의 토큰을 보유하고 있는데 예비율이 100% 미만으로 예치되어 있는 스마트 토큰입니다.

릴레이 토큰(RELAY TOKEN): 각각 50%의 가중치를 가진 두 개의 예치금을 가지고 서로 간에 전환이 가능한 스마트 토큰입니다. 대부분의 토큰은 BNT와 자신의 토큰으로 릴레이를 만들어 방코르 네트워크에 연결합니다.

어레이 토큰(ARRAY TOKEN): 예치금의 액수가 제한되지 않은 스마트 토큰이며 각 스마트 토큰마다 자체 비율을 보유하고 있습니다.

프락시 토큰(PROXY TOKEN): 시가 총액이 자체 보유액과 동일함을 보장하는 100% 가중치의 예비금을 보유한 스마트 토큰입니다.

 

 

방코르 프로토콜

방코르 프로토콜(Bancor Protocol)은 차세대 토큰 프로젝트에 영감을 주는 강력한 오픈 소스 프레임 워크이며 포뮬러 한 전환기로 전환하기 때문에 방코르 네트워크의 모든 토큰은 다른 토큰과 일정한 수식 관계를 유지합니다. 그 결과로 구매자와 판매자를 굳이 찾지 않아도 지속적으로 움직이는 유동성과 실시간 가격을 알아냅니다. 이것은 암호화폐의 투명성을 강화시킵니다. 또한 스마트 계약을 통한 즉각적인 전환이 가능합니다. 방코르 프로토콜을 통해 소규모의 토큰이 직면하게 되는 수요와 유동성의 문제를 동시에 해결하고 자산 교환의 영역을 발전시킬 수 있습니다.

 

뱅코르(BNT) 토큰의 용도

유동성 공급

BNT 토큰은 사용자가 Bancor 네트워크에 유동성을 공급하는 데 사용됩니다. 사용자는 BNT를 예치하고 이를 기반으로 다양한 토큰과의 교환을 가능하게 합니다.

 

스왑 수수료 지불

BNT 토큰은 스왑 거래 수수료를 지불하는 데 사용됩니다. 사용자가 특정 토큰을 다른 토큰으로 교환할 때 일정 수수료를 BNT로 지불하여 거래를 완료할 수 있습니다.

 

가격 안정 메커니즘

BNT 토큰은 가격 안정 메커니즘을 제공하여 스마트 계약을 통해 토큰의 가격을 안정화시킵니다.

 

거버넌스 및 투표

BNT 토큰 홀더들은 Bancor 프로토콜의 중요한 결정에 참여하고 투표할 수 있습니다. 이는 프로토콜의 운영 및 발전에 대한 의사결정에 영향을 미칩니다.

 

뱅코르(BNT) 실시간 시세

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