레버파이(LeverFi, LEVER) 코인, 어떤 코인인지 5분만에 알아보자

안녕하세요!

레버리지를 이용한 투자를 지원하는 레버파이에 대해 알아보겠습니다. 레버파이가 어떤 것이며, 어떻게 구성되어 있는지, 어떤 특징이 있고 LEVER 토큰은 무슨 용도로 사용되는지 살펴보고, 글쓴이의 생각으로 글을 마무리하겠습니다.

 

레버파이

 

레버파이(LEVER)란?

RAMP DEFI로 알려졌었던 레버파이(LeverFi)는 탈중앙화 레버리지 거래 플랫폼입니다. 2022년 3월, RAMP DEFI 팀은 점점 더 불확실해지는 탈중앙화 금융 시장에 적응하기 위해 회사를 리브랜딩 했습니다. 이번 리브랜딩은 지속 가능한 TVL 및 유틸리티 부족과 같은 현재 디파이 시장의 문제를 해결하는 것을 목표로 합니다.

 

레버파이 팀은 사용자가 거래와 이자 농사를 동시에 할 수 있게 함으로써 가치를 제공하는 상품을 만들고자 합니다. 대출자는 대출 풀에 자금을 예치하고 최대 10배까지 레버리지 거래를 위해 대출하는 트레이더로부터 이자를 받습니다. 사용하지 않은 대출자의 유동성은 다른 디파이 프로토콜에 예치되어 더 많은 수익을 창출할 수 있습니다.

 

레버파이는 이더리움과 BNB 체인, 아발란치, 폴리곤, 아비트럼, 옵티미즘 등과 같은 EVM 호환 체인의 가교 역할을 하는 것을 목표로 하고 있습니다.

 

즉, 레버파이의 주요 서비스는 레버리지를 이용한 코인투자를 지원하는 플랫폼으로 레버리지 투자에 관심이 있는 투자자들이 이용합니다.

 

레버파이(LEVER)의 구성요소

레버파이(LeverFi)는 오픈소스 체인링크 오라클을 사용하여 자산의 가격을 결정하여 청산 중에 플래시 충돌에 대한 저항력을 강화합니다. 이 기능은 변동성이 큰 시장 상황에서 더 많은 안정성을 제공하도록 설계되었습니다.

 

레버파이 생태계를 구성하는 네 가지 주요 구성 요소는 Collateral Manager(담보 관리자), Trading Manager(트레이딩 관리자), Lending Manager(대출 관리자) 및 Risk Manager(위험 관리자)입니다. 이러한 관리자는 플랫폼 작업 실행을 돕는 스마트 계약을 통해 구동됩니다.

 

Collateral Manager(담보 관리자)

트레이더는 거래 활동을 시작하기 전에 담보를 예치해야 합니다. Collateral Manager는 레버파이에서 담보 예금을 관리하는 기능을 제공하며 다음과 같은 플랫폼 기능을 수행합니다.

 

• 담보예탁
• 담보인출
• 수익률 창출을 위한 담보 배치
• Chainlink oracle(담보유동성)을 이용한 담보물 검증

 

담보의 추가 또는 제거는 프로토콜 거버넌스를 통해 수행할 수 있습니다.

 

Trading Manager(트레이딩 관리자)

트레이더는 레버파이(LeverFi) 플랫폼 내에서 레버리지 거래를 실행하며, 이 플랫폼은 거래자에게 멀티덱스 라우팅을 사용하여 매우 경쟁력 있는 스왑비율을 제공합니다. Trading Manager는 레버파이에서 거래 실행 및 트레이더 PNLs를 관리하는 기능을 제공하며 다음과 같은 플랫폼 기능을 수행합니다.

 

• 차입 가능한 유동성 금액을 결정하기 위한 레버리지 유동성 계산
• 거래 실행(매수/매도)
• 거래 원장 및 포지션 추적
• 무역 결제
• 멀티덱스 최적화 경로를 통한 거래 라우팅
• 발생한 이익/차입금을 결정하기 위한 손익(PNL) 계산
• 이익의 인출
• 차입금 상환

 

거래 가능한 자산의 추가 또는 제거는 프로토콜 거버넌스를 통해 수행될 수 있습니다.

 

Lending Manager(대출 관리자)

대출자들은 거래를 위해 트레이더들에게 빌려줄 자산을 대출 풀에 예치합니다. Lending Manager는 레버파이에서 Lending Pool을 관리하는 기능을 제공하며 다음과 같은 플랫폼 기능을 수행합니다.

 

• 대출자산 예치
• 대출자산 인출
• 대출자산 원장 보관
• 가동률곡선을 이용한 차입금 발생액

 

대출 풀의 추가 또는 제거는 프로토콜 거버넌스를 통해 수행될 수 있습니다.

 

Risk Manager(위험 관리자)

Risk Manager는 강력하고 시기적절한 리스크 관리를 통해 LeverFi 플랫폼 설계 및 성능의 무결성을 보장합니다. Risk Manager는 대출자의 자산을 보호하기 위해 부실 위험에 처한 거래자를 청산하고 다음과 같은 플랫폼 리스크 관리 기능을 수행합니다.

 

• Account Health 계산(청산 기준점)
• LTV(Loan-To-Value) 담보 위험 매개변수 관리
• Leverage Factor 위험 매개변수 관리
• 청산 임계값 위험 매개변수 관리
• 거래자 손익 정산(거래 원장)
• 발생한 부채와 담보의 정산
• 청산인에 대한 청산수수료 지급

 

위험 관리 매개변수 및 정책에 대한 변경은 프로토콜 거버넌스를 통해 수행될 수 있습니다.

 

레버파이(LEVER)의 특징

레버리지를 이용한 투자를 지원하는 레버파이는 어떤 특징을 갖는지 알아보겠습니다.

 

대출 및 레버리지 거래

LeverFi는 사용자들이 디지털 자산을 대여하고 레버리지를 활용하여 거래할 수 있는 플랫폼을 제공합니다.

 

스마트 계약 기반

LeverFi는 스마트 계약을 활용하여 거래를 자동화하고 프로토콜을 관리합니다. 이를 통해 거래의 투명성과 안전성을 보장할 수 있습니다.

 

분산화

LeverFi는 블록체인 기술을 기반으로 하여 분산화된 거래 플랫폼을 제공합니다. 이는 중앙화된 중개인 없이 사용자들 간에 직접적인 거래를 가능하게 합니다.

 

유동성 제공

LeverFi는 유동성 제공자들이 자산을 대여하고 수익을 얻을 수 있는 환경을 제공하여 시장 유동성을 촉진합니다.

 

안전성과 신뢰성

LeverFi는 안전한 거래를 보장하기 위해 다양한 보안 메커니즘을 포함하여 사용자들의 자산을 보호합니다. 또한 프로토콜의 투명성을 통해 신뢰성을 높입니다.

 

레버파이(LEVER) 토큰의 용도

레버파이에서 사용하는 토큰은 LEVER입니다. 최대 발행량은 350억만 개이며 모두 발행이 된 상태입니다. 이 중 2024년 4월 기준으로 약 290억만 개가 시장에서 유통 중입니다. LEVER 토큰은 어떤 용도로 사용되는지 살펴보겠습니다.

 

투표 및 거버넌스

LEVER 토큰은 LeverFi 프로토콜의 거버넌스에 사용될 수 있습니다. 이를 통해 토큰 보유자들은 프로토콜의 업그레이드, 파라미터 변경, 제안 승인 등의 의사 결정에 참여할 수 있습니다.

 

보상 및 인센티브

LEVER 토큰은 사용자들에게 프로토콜 사용에 대한 보상이나 인센티브를 제공하는 데 사용될 수 있습니다. 예를 들어, 거래 수수료의 일부를 LEVER 토큰으로 보상하는 방식이 있을 수 있습니다.

 

유틸리티

LEVER 토큰은 LeverFi 플랫폼 내에서 다양한 용도로 사용될 수 있습니다. 예를 들어, 특정 기능의 해금, 할인 혜택, 우선적인 서비스 접근 등에 사용될 수 있습니다.

 

생태계 발전

LEVER 토큰은 LeverFi 생태계의 발전을 지원하는 데 사용될 수 있습니다. 이를 통해 프로토콜의 성장과 사용자들의 활동을 지원하고 확대할 수 있습니다.

 

결론

레버파이는 레버리지를 이용한 암호화폐 투자를 지원하는 서비스로 여느 레버리지 플랫폼과는 큰 차이 없어 보이긴 합니다. 비슷한 레버리지 플랫폼이라면 풀에 대출가능한 자금이 많고, 보다 안전하고, 저렴한 수수료의 플랫폼을 선택할 것입니다. 결국 사용자와 돈이 몰리는 곳이 보다 좋은 서비스를 제공할 수 있을 것입니다. 그러기 위해선 플랫폼만의 고유한 특성을 가져 사용자의 구미를 당겨야 할 것입니다. 여담이지만 레버리지 투자는 원금을 청산당할 수 있기 때문에 투자에 각별한 주의가 필요합니다.

 

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